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互联网金融骗贷乱象骗贷大军是如何操作的

发布时间:2021-01-07 17:27:43 阅读: 来源:机械表厂家

方哥说事

大家好好,方哥今天给大家分享一个互联网金融业内的乱象——骗贷。

相信很多人都不是很陌生,但是具体是如何操作的,恐怕很多人不是太清楚,方哥从事金融行业也有多年,这些年遇到各种各样的贷款事项,也进入过一些骗贷群,在里面学习和观察。

自从有贷款这个名词出现或者也这个业务开始,就已经催生出骗贷了一个群体了,或许是从古时候就开始了,不过随着时代的发展,互联网的普及,已经骗贷大军的产业链也越发的强大和完善。

普遍的是这些人群一般都会聚集在一起,比如:贴吧、论坛、QQ群,微信群等等各种形式组织在一起,比如,在QQ上随便查找搜搜【贷款】两个字,一堆的相关QQ群,有想了解的朋友可以适当进那些群看看他们的套路。

他们通过以下这些手段,骗取互联网金融企业的资金

1、虽然在早些年很多人采用的是信用卡套现等手段骗取银行的钱财,不过随着2013年余额宝的诞生,这些群体也就发现了这个是有利可图的风口。一旦有人发现这个,立马迭代开发出新的撸羊毛技术,自己先撸一把,然后再招代理,将这项技术推广扩大,建立收费群,招收学员。

2、包装资料,在黑市上购买身份证、银行卡、手机号,所谓的骗贷“三件套”。再开发一个可以修改定位和伪造银行流水账单的软件。

3、进入公司做卧底,一些做骗贷的人员想通过正规金融公司那获取一手的客户资料,他们会试图进入公司,外面一个人负责中介业务,形成对客户比较有利的方案,内外勾结,骗钱放贷。

那么互联网金融公司要如何才能做好防守呢?

1、最有效的方法就是打入骗贷人群的社交群里面,了解他们最近开发出来的新技术和发些互联网金融平台的漏洞等。

2、进行严格的内控,对于新进的信审员工适当地做好行之有效的背景调查,不能让中介或者骗贷行业的人混进公司。

3、人员资料进行联网查询,获取更精确,更有效的信息。

4、设置套现门槛。

只要找我好上面这几招防骗方法,骗贷分子就很难在骗到钱了。

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